2023年热播电影《孤注一掷》不仅揭露了电信诈骗的套路，还揭露了虚拟货币投资诈骗的冰山一角。片中的“富二代”阿天偷走了家里的房产证800万元，并以此作为抵押购买了虚拟货币“金光币”。结果银行家拿了钱跑了，酿成悲剧。电影中提到，近年来，随着互联网金融的快速发展，一些不法分子打着“金融创新”、“区块链”的旗号，通过炒作“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式非法集资。资产”。不法分子利用公众对虚拟货币等新事物认知度较低，利用各种手段实施诈骗甚至洗钱。那么，如何防范“虚拟货币”诈骗呢？
什么是“虚拟货币”？
所谓虚拟货币，是指非货币当局发行的特定虚拟商品。它由区块链或类似技术支持并以电子方式记录。主要包括比特币等，不以物质形式承载。新的货币形式。值得注意的是，我国目前并不承认虚拟货币的法律地位。任何涉及代币发行的融资活动都是非法的。我国任何交易平台不得从事法币与代币或虚拟货币之间的兑换业务，不得买卖代理。代币、虚拟货币不得为代币、虚拟货币提供定价、信息中介等服务。
利用“虚拟货币”
非法集资有哪些特点？
虽然我国不承认虚拟货币，但仍有不少不法分子在不明真相的情况下抓住公众的赚钱欲望，通过发行所谓“虚拟货币”的方式吸收资金。他们涉嫌非法集资、传销、炒作概念诈骗等罪名。和其他活动。犯罪分子往往租用境外服务器搭建网站，为境内居民进行非法活动，依靠互联网、聊天工具等进行交易，并利用网上支付工具套取资金。风险蔓延广泛、扩大迅速，且这些非法所得资金大部分流向境外，大大增加了监管追踪的难度。此类犯罪往往利用热点概念进行炒作，编造出众多“高层”理论，甚至邀请名人站出来宣传犯罪，具有很强的欺骗性。犯罪分子通过操纵所谓的币价走势、设定盈利和提现门槛来非法获取巨额利润。不法分子通过宣传，以“静态收益”（货币升值利润）和“动态收益”（线下开发利润）为诱饵，吸引公众投资资金，诱导投资者和开发人员加入，不断扩大资本规模。水池。具有非法集资、传销、诈骗等违法行为的特点。
如何识别和避免
陷入虚拟货币骗局？
大家应该理性对待虚拟货币，树立正确的货币观念和理财观念。当您看到类似以下文字时，一定要尽快提高警惕，谨防上当受骗。
1、“稳赚不赔XX币，一夜暴富不是梦。”犯罪分子利用人们“一夜暴富”的心态，以“低风险高回报”为诱饵，声称可以低买高卖虚拟货币。
2、“钱包空投糖果，亲测将获得XX。”犯罪分子通过网络钓鱼、发送空投信息等方式进行诈骗，目的是窃取受害者钱包中的资产。
3.“在云端筹集XX可以获得丰厚的回报。”不法分子打着“云养XX”的旗号，设置了一个典型的“赚钱”陷阱，本质上是一个庞氏骗局。
4.“如果你不抓住比特币致富的机会，你一定不能错过这个NFT。”不法分子利用NFT的幌子，引诱消费者投资游戏实施诈骗，或者利用NFT传销、假冒NFT等进行违法犯罪活动。
5、“元宇宙，互联网的下一个趋势”。 2021年以来，元宇宙的概念不断被炒作。 “元界课程”、“元界炒房”相继出现。犯罪分子趁机瞄准虚拟宇宙。他们打着中国共产党的旗号，进行花哨的金融诈骗。
6、“月收入100%，边玩游戏边赚钱”，不法分子趁机炒作“元宇宙链游”，声称“玩游戏就能赚钱”，但本质上是一款网页游戏，伪装成连锁游戏。庞氏骗局。
注意！
消费者应加强日常相关金融知识学习，增强风险防范意识，不要轻易相信诈骗者编造的炒作，理性对待相关产品和服务。投资前应多了解，咨询专业人士后再做决定，切勿盲目投资。理性对待相关金融创新业务，不要被“高收益理财产品”、“保本高利率”等各种说辞蒙蔽。请记住“天上的馅饼不会掉下来”，高回报意味着高风险。自觉远离非法金融活动，抵制非法集资。如果发现身边有可疑行为，一定要及时向公安机关报案，共同维护良好的社会环境。
– 结尾-
资料来源：北京经济调查局、南宁办事处非专线、南通市地方金融监督管理局
